Договор инвестирования в бизнес: ключевые элементы и советы по заключению успешных сделок

Привлечение и оформление инвестиций в бизнес – процесс сложный, многогранный и полный нюансов. Читайте дальше, а мы расскажем, что из себя представляет договор инвестирования, что в него включается и чем он отличается от договора займа.

Что такое договор инвестирования

Как такового «договора инвестирования» в российском законодательстве не фигурирует. Но фактически он предполагает под собой разные способы привлечения инвестиций в бизнес.

А именно:

• Вклад в уставный капитал – деньгами, имуществом или правами (на франшизу или товарный знак, например). Имущество переходит в собственность компании, а инвестор становится участником бизнеса.
• Заем (в том числе конвертируемый) – инвестор дает компании деньги в долг, а взамен он получает не долю в компании или прибыль в виде дивидендов, а проценты. Может комбинироваться со вкладом в уставный капитал, и тогда это будет считаться конвертируемым займом.
• Купля-продажа доли (казначейской) – организация продает свою долю, а полученные деньги вкладывает в развитие бизнеса.
• Предоставление финансирования по договору товарищества – объединение нескольких человек без образования юридического лица. Вклады участников совмещаются, а сами они совместно реализовывают проекты, сохраняя при этом фигуральную независимость.

Когда компания привлекает инвестора, и стороны договариваются об объеме инвестиций, сроках и условиях сделки, то оформляется договор. Также в нем конкретизируются способы получения денег. Так, например, для ИП доступен только заем и предоставление финансирования по договору товарищества, а для ООО – все вышеперечисленное.

Основные элементы договора инвестирования

Ниже – основные элементы договора инвестирования.

Стороны договора

В договоре прописаны две стороны: лицо (юридическое, физическое, он же инвестор), предоставляющее займ другому юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю.

Предмет договора

Предметом выступают денежные средства. Их инвестор передает заемщику, а тот обязуется возвратить сумму выданного займа и причитающиеся инвестору проценты. Сроки и размеры также уточняются в договоре, к ним мы вернемся чуть ниже.

Права и обязанности сторон

Инвестор обязуется добросовестно реализовывать свои права, предусмотренные условиями договора. К заемщику требований же куда больше: он, во-первых, обязуется использовать предоставленные инвестиции в соответствии с условиями договора, своевременно исполнять обязательства по перечислениям денежных средств на номинальный счет, открытый в пользу инвестора, в разумный срок ставить в известность обо всех изменениях, влияющих или способных повлиять на инвестиционную деятельность и/или ставящих под угрозу выполнение обязательств по договору.

Также заемщик не вправе передавать свои права и обязанности по договору третьим лицам.

Если возникнет необходимость в досрочном погашении задолженности, это можно будет сделать только в том случае, если то позволяет платформа (работает это так, что заемщик перечисляет на счет требуемую сумму займа и всех причитающихся выплат: срочных процентов и штрафов с указанием номера договора, а платформа перечисляет денежные средства в соответствии с назначением платежа, указанным заемщиком в поручении).

Это что касательно обязательств.

Говоря о правах, инвестор может вкладывать денежные средства в минимальном размере, установленным платформой (на Инвестмен это две тысячи рублей). Он также может передавать (уступать) свои права и обязанности по договору третьим лицам без каких-либо согласований с заемщиком.

Заемщик же может самостоятельно определять срок действия инвестиционного предложения в пределе энного количества календарных дней, заблаговременно установленных платформой.

Порядок инвестирования

Выдача займа осуществляется безналичными денежными средствами – со счета, открытого платформой. График платежей формируется в соответствии с условиями договора, он доступен в личном кабинете.

*Если минимальный объем денежных средств, указанный в инвестиционном предложении, не был привлечен в течение срока его действия, то договор не заключается, о чем платформа уведомляет инвестора не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения срока.

Форс-мажор и ответственность сторон

Каждая из сторон несет ответственность за достоверность данных о себе, указанных в договоре (реквизитов) и обязуется незамедлительно, сообщать другой стороне об их изменении (на Инвестмен дедлайн установлен в три дня).

Сведения передаются посредством направления соответствующего уведомления оператору. Обычно посредством электронной почты, указанной на главной странице сайта.

В случае неисполнения, ответственность за негативные последствия такого нарушения лежит на стороне, не исполнившей обязанность.

В случае «просрочки» заемщик обязан возвратить сумму займа в полном объеме, а также, уплатить начисленные проценты, предусмотренные договором. Отметим, что обычно обязанность возврата всей суммы у заемщика возникает автоматически – независимо требований инвестора, если такие вообще поступят или уже поступили.

Штраф разнится от платформы к платформе. В случае с Инвестмен речь идет о 3% от всей суммы займа за каждый месяц «просрочки».

Форс-мажор – отдельная тема для разговора. Так, стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по договору в случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, действий органов государственной власти или других независящих от сторон обстоятельств.

Однако важно помнить, что сторона, которая не может выполнить обязательства по договору, должна своевременно известить другую сторону (в письменном виде, сроки также варьируются от платформы к платформе; у нас это лимитировано пятью днями) с предоставлением обосновывающих документов, выданных профильными органами.

Порядок разрешения споров

Споры разрешаются путем направления претензий платформе для ознакомления.

Претензия считается полученной в день, следующий за днем ее направления на, например, электронную почту, указанную при регистрации на инвестиционной платформе.

Все споры, разногласия или требования подлежат рассмотрению по выбору истца: в государственном арбитражном суде или единоличным арбитром в Отделении Международного коммерческого арбитражного суда при Торгово-промышленной палате Российской Федерации.

Все споры рассматриваются в соответствии с нормами законодательства РФ.

Скачать шаблон договора, который мы заключаем, можно по этой ссылке. Там расписаны все эти и другие моменты.

Важность правильного оформления договоров для успешных инвестиций

Единой формы для оформления инвестиционных договоров нет, но важно, чтобы тот «покрывал» все важные аспекты сделки: конкретизировал стороны, их обязанности, форс-мажорные обстоятельства, порядки возврата, разрешения споров и т.д.

В случае возникновения спора, суд (если до него дойдет) будет определять правовую природу договора по его содержанию. Учитываться будут не только обязанности и права каждого из участников, но и то, какая форма была выбрана в качестве фундамента для контракта.

Надеемся, что материал был полезен.

Напомним, что получить займ можно на Инвестмен. Это современная краудлендинговая платформа, работающая в соответствии с 259-ФЗ – абсолютно легально и прозрачно. Можно взять в долг до пяти миллионов рублей для развития своего стартапа или бизнеса.

Минимум бумажной волокиты – только самый необходимый пакет документов.