Сколько зарабатывает инвестор в России: от чего зависит доход и как его увеличить

Инвестирование – мощный инструмент для достижения финансовых целей и обеспечения стабильного будущего. Это правда. Но сколько вообще зарабатывает среднестатистический инвестор и как увеличить поток денежных средств?

Читайте дальше, а мы все расскажем.

Виды доходов инвестора

Если классифицировать доходность по видам, то, строго говоря, выделяется два из них: номинальная и реальная. Первая – это то, сколько инвестор получит на бумаге, а вторая то, сколько он получит де-факто, то есть с учетом инфляции и прочих факторов. Так, номинальная доходность облигации может быть равна, например, 10%, но бумага все еще будет убыточной, если инфляция составит больше 10%.

От чего зависит доход инвестора

Ниже – факторы, напрямую или косвенно влияющие на доход инвестора.

Тип инвестиций

Разные инвестиции дают разный доход. Криптовалюта, например, может подорожать в рамках одного дня на 150%, и это не будет чем-то из ряда вон. Но за каждой такой монструозной цифрой скрывается и существенный риск – волатильность может сыграть злую шутку с инвестором, и эти 150% пойдут в противоположную, отрицательную сторону.

А условные банковские депозиты хоть и приносят не так много, зато их возмещение гарантировано (если до 1,4 миллионов рублей).

Срок инвестирования

Долгосрочные инвестиции прибыльнее краткосрочных, но на длинной дистанции. Трейдеры же, которые совершают по десятку сделок за день, получают больше за малый промежуток времени.

Суммы вложений

Тут все просто: чем больше капитал, тем больше можно получить на выходе от инвестирования.

Экономическая ситуации (в целом)

Чем стабильнее экономическая ситуация в стране (да и в мире), тем выше доход от активов. Различные кризисы, конфликты или, например, пандемия, оказывают сильное влияние на фондовый рынок.

Как увеличить доход от инвестирования

Ниже – способы по увеличению дохода от инвестирования, доступные физическим лицам.

Диверсификация портфеля

Диверсификация – это стратегия риск-менеджмента, суть которой в том, чтобы сочетать различные инструменты в портфеле.

Смысл в том, чтобы компенсировать потери у одних активов (а они непременно будут – без этого, к сожалению, никак) путем роста других активов.

Акции, облигации, недвижимость, паи или даже криптовалюта – включать можно все.

Реинвестирование прибыли

Реинвестирование – это, по сути, вложение заработанных денег обратно в проект, актив или бизнес, чтобы на дистанции получить больше прибыли.

Проще говоря: инвестор, получивший прибыль от инвестиций, вместо того чтобы тратить ее, реинвестирует ее обратно в те же или другие активы. Таким образом, инвестиционный доход растет быстрее, а инвестор получает еще больше прибыли.

Приведем пример: допустим, инвестор Х покупает акции компании за десять тысяч рублей. Через год они растут в цене, и он продает их за пятнадцать тысяч рублей. Прибыль в размере пяти тысяч он хоть и может потратить так, как ему заблагорассудится, но вместо этого он покупает еще акции, вкладывая полученные с профита деньги.

Еще через год эти акции растут в цене, и прибыль инвестора пропорционально увеличивается.

Активное управление портфелем

Активное управление портфелем обеспечивает гибкость. А гибкость – ключ к быстрой адаптации к постоянно меняющимся рыночным условиям, экономическим показателям и геополитическим сценариям.

Выбор более высокодоходных активов

Высокодоходные активы – не панацея, потому что за каждой прибылью, что они могут принести, стоит риск. И этот самый риск идет «рука об руку» - чем он выше, тем выше и потенциальная прибыль.

И диаметрально противоположно.

К таким активам, например, можно отнести высокодоходные облигации с низким кредитным рейтингом. В англоязычной среде они даже порой называются Junk Bonds – то есть «мусорными».

Название говорящее, но вариант все еще допустимый. Если его рассматривать как нечто среднее между акциями и стандартизированными облигациями, конечно же.

А еще есть криптовалюта с ее огромным порогом вхождения. Все альткоины (да и Биткоин – тоже) безумно волатильны, и всего в рамках одного дня могут спокойно дешеветь/дорожать на 200%, 300%, а то и все 500%.

Снижение издержек

Инвестор может законно снизить налоги. Например, зафиксировав убыток: если какие-то акции упали в цене, их можно продать. Этот убыток уменьшит сумму общего финансового результата и, как следствие, уменьшит сумму налога. Позицию потом можно будет переоткрыть.

Или воспользовавшись налоговыми вычетами. Они распространяются на ИИС обоих типов. А еще, кстати, если владеть акциями в течение пяти лет (непрерывно), то с них не нужно будет уплачивать НДФЛ.

Более подробно о том, как можно законно снизить издержки, можно почитать в этой статье.

Примеры стратегий для увеличения дохода

Первое, что приходит на ум, – это «купи и держи». Это долгосрочная (и даже в какой-то мере пассивная) стратегия, в рамках которой приобретаются активы и просто держатся в течение длительного периода времени и независимо от колебаний на рынке.

Стратегия базируется на вере в то, что более длительное время на рынке обеспечит более высокую общую доходность.

И знаете, это работает.

Или взять, к примеру, стоимостное инвестирование. Эта стратегия направлена на покупку акций, которые кажутся недооцененными на основании фундаментальных показателей в духе выручки, конкурентоспособности и т.д. Вполне естественно, что ставка в таком случае делается на то, что те самые акции в будущем будут расти, и расти сильно.

А попробовать свои первые инвестиции можно на Инвестмен. Это современная краудлендинговая платформа, работающая по прозрачным и легальным лекалам в полном соответствии с 259-ФЗ. Начать можно даже с минимальных сумм – хватит и двух тысяч рублей. Годовая доходность при этом всем на порядок лучше, чем в банке, – до 36%.