Краткосрочные инвестиции: как получить быструю прибыль

Краткосрочные инвестиции – это вложения с целью быстрого получения прибыли.

В РФ «краткосрочными» обычно считаются инвестиции на срок до года.

Однако в других странах (например, в США) краткосрочными называют инвестиции до двух и даже до трех лет.

Основное различие между краткосрочными и долгосрочными инвестициями заключается в том, как они приносят доход. И какими путями.

При краткосрочных инвестициях трейдеры смотрят на новости и актуальное состояние рынка. Они пытаются уловить текущую тенденцию и заработать на ней.

Краткий обзор быстрых инвестиций

Краткосрочными инвестициями, например, можно назвать облигации. Они безопаснее, да и в целом имеют более предсказуемый доход чем, например, те же акции.

При долгосрочных инвестициях ставка делается на то, что результаты деятельности компании повлияют на цену ее акций в долгосрочной перспективе, создавая тем самым прибыль за счет оценки рынком положительных изменений в финансовых показателях.

Краткосрочное инвестирование же скорее о том, как быстро продать позицию, если ситуация выходит (или уже вышла) из-под контроля.

При долгосрочном инвестировании, даже если цена акций падает, инвестор терпеливо ждет.

Он ждет того, что его прогнозы сбудутся.

Какие активы подходят для краткосрочных финансовых инвестиций, их плюсы и минусы

Ниже – активы, лучше всего подходящие в качестве краткосрочных инвестиций.

Банковские вклады (депозиты и накопительные счета)

Банковские вклады отличаются высокой надежностью. Вы редко, когда сможете потерять что-либо на них. Хотя бы из-за того, что вклады до 1,4 миллионов рублей застрахованы государством (если у банка отзывают лицензию).

Впрочем, доходность также не получится назвать высокой при всем желании. Чем срок короче, тем она ниже.

Но что тогда вообще банковские вклады забыли в краткосрочных инвестициях?

А дело в том, что порой банки предлагают сравнительно более высокие процентные ставки именно по краткосрочным вкладам. Такое, например, происходило весной 2022 года, когда банки, предвидя снижение ставок в среднесрочной и долгосрочной перспективе, предлагали наиболее привлекательные условия по вкладам со сроками погашения три и шесть месяцев соответственно.

Облигации

Облигации высоколиквидны. Особенно те, что ОФЗ.

Однако доходность в краткосроке все еще невысока. А еще несмотря на высокую ликвидность, облигации также волатильны – их стоимость может колебаться как в большую, так и в меньшую сторону. Есть риск.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Стоимость паев напрямую связана со стоимостью ценных бумаг, входящих в состав фонда. Доход здесь – это разница между ценой покупки и продажи паев.

Однако доходность таких инвестиций не гарантирована, а волатильность ПИФа целиком и полностью зависит от бумаг, входящих в его состав.

Фьючерсы

Фьючерсы приносят более высокий доход, чем все вышеупомянутые ассеты. Однако они также еще и более волатильны, потому работа с ними требует хороших знаний и толерантности к риску. Определенной толерантности.

Драгоценные металлы (золото, серебро, платина, палладий)

А вот драгоценные металлы, например, куда менее волатильны, чем ценные бумаги.

Несмотря на то, что они все же больше подходят для долгосрочных инвестиций, в рамках вложений на год-другой их также можно рассматривать. Только следует иметь в виду, что в краткосрочной перспективе порой, к сожалению, приходится сталкиваться с ощутимыми просадками.

Валюта

Покупка налички сопряжена со спредом (и это, не учитывая тот факт, что в настоящее время на нее наложен ряд законодательных ограничений).

И раз уж речь идет о краткосрочных инвестициях, то валютой придется активно торговать. Если не готовы разбираться в нюансах рынка, то лучше и не начинать. Также есть риск.

Как анализировать рынок для выявления инвестиционных возможностей

Ниже – аспекты, на которые следует обратить внимание при анализе рынка и выявлении инвестиционных возможностей.

Потребительские

Понимать динамику в поведении, предпочтениях и моделях покупки потребителей важнее всего. Это здорово помогает определять инвестиционные возможности. Если видите, что на какую-то вещь (явление) сейчас растет спрос, то, вероятно, это весомый повод если не вложиться, то хотя бы узнать о причинах таких сдвигов.

Исторические

Анализируя события прошлого, можно выявлять закономерности и тенденции. Полученные данные помогут принимать более обоснованные решения в процессе инвестиций.

Сезонные

В некоторых отраслях наблюдаются сезонные колебания спроса, так что анализ сменяющихся тенденций может помочь скорректировать инвестиционную стратегию (или хотя бы какие-то конкретные действия), дабы максимизировать прибыль.

Технологические

Технологические прорывы, открытия и инновации случаются на постоянной основе.

Хотите преуспеть – следите за последними тенденциями в этой сфере. Анализ выявить новые возможности для инвестиций с хорошей прибылью.

Социальные сети

Социальные сети – неотъемлемая часть жизни многих людей (если не вообще всех).

Из этого тоже можно извлечь выходу.

Попробуйте помониторить паблики в социальных сетях – так вы, вероятно, сможете обнаружить парочку-другую мнений от опытных инвесторов.

Как управлять рисками

Краткосрочные инвестиции часто сопровождаются высоким риском.

Но их, впрочем, можно снизить с помощью определенных действий.

Например, перед инвестицией во что-либо следует тщательно проанализировать тот или иной актив: изучить исторические показатели, рыночные тенденции и другие факторы, которые могут повлиять на стоимость.

Кроме того, ключевую роль в минимизации рисков играет диверсификация. Инвестируя в несколько активов на разных рынках и в разных отраслях, можно здорово обезопасить капитал.

Еще одна стратегия снижения рисков при краткосрочных инвестициях – своевременный выход. Для этого необходимо установить определенную цель для продажи актива, будь то его конкретная цена или по прошествии определенного промежутка времени.

С этим, кстати, могут помочь стоп-лосс ордеры, но о них как-нибудь в другой раз.

Вот парочка советов, как можно снизить риск при краткосрочных инвестициях:

• Рассмотрите возможность инвестирования в гособлигации или корпоративные облигации с высоким рейтингом. Да, их доходность не так высока, но и потери в случае чего будут гораздо ниже.
• Старайтесь избегать криптовалютного рынка – все подобные ассеты высоковолатильны. Порой альткоин может скакать в цене от -100% до +100% в течение суток. Риск очень большой.
• Следите за тенденциями рынка и новостями – это поможет принимать более взвешенные решения.

Как выбрать и протестировать стратегию

Не существует единой универсальной стратегии для создания стабильного и впечатляющего пассивного дохода.

Однако есть алгоритм действий, который, если ему следовать, позволит добиваться существенных результатов:

1. Определите стартовый капитал – необходимо рассчитать сумму, которую вы готовы инвестировать в качестве отправной точки, обеспечив себе при этом подушку безопасности.
2. Составьте список своих интересов – определите темы, которые кажутся вам наиболее актуальными и привлекательными. Инвестируйте во что-то, так или иначе связанное с ними. Копаться в том, что нравится, вдвойне приятней.
3. Составьте подробный план – он должен представлять собой пошаговую стратегию, которой вы будете следовать в дальнейшем. После его создания важно уверенно двигаться к целям в соответствии с ним.
4. Также рекомендуется изучить (и применять) основы инвестирования: хотя бы часть дохода следует реинвестировать. Также рекомендуется диверсифицировать источники дохода.

Где взять капитал для инвестиций и сколько можно заработать

Самый верный (и, пожалуй, правильный) способ – воспользоваться собственными средствами.

Если их не хватает, можно продать ненужные вещи на классифайдах, например. Другой подход – закрыть кредиты (если они у вас есть) и не брать новые, а сэкономленные проценты пустить на инвестиции.

Можно присмотреться и к использованию крауд-платформ. Инвестиции через них неплохо помогают диверсифицировать портфель. Краудлендинговые платформы позволяют анализировать заемщиков и устанавливать персональную долю участия в каждом из займов. Также, что немаловажно, подобные платформы можно рассматривать в том числе и как школы для начинающих инвесторов – на них можно потренироваться, не рискуя крупными суммами.

Наконец, советуем округлять остаток с ходом в 10, 30, 50, 100 рублей. Такой способ позволит рано или поздно (и незаметно) накопить необходимый капитал.

Как мониторить и корректировать стратегию

Необходимость скорректировать стратегию может понадобиться в разных ситуациях. Например, когда вас не устраивает результат. Это самый очевидный вариант. Такое обычно происходит, если ограничиваться маленькими суммами. Скажем, инвестируя по несколько тысяч рублей в месяц, накопить на что-то весомое по типу недвижимости будет весьма и весьма проблематично – на сбор значимого капитала уйдут десятилетия.

Коррекция стратегии в этом случае будет выражаться в виде дополнительных вложений.

Или, скажем, у вас могут банально смениться жизненные приоритеты. Это нормально. Вы можете и вовсе перестать хотеть инвестировать: за этим тоже последует своего рода коррекция в виде полного пересмотра первоначального плана. Вполне возможно, что вы переключитесь на долгосрочные стратегии.

Мониторить все это дело можно по, например, показателям доходности. Поскольку речь о краткосрочном инвестировании, то любые просадки будут так или иначе о чем-то сигнализировать. Если портфель упадет на 10-15% за, скажем, неделю, то нужно будет принимать какие-то решения. Например, избавиться от некоторых акций и на вырученные деньги докупить другие – более перспективные на данный момент.

Каковы перспективы краткосрочных инвестиций

Отличные, если строго придерживаться стратегии. Однако напомним, что краткосрочные инвестиции сами по себе носят повышенный риск и так или иначе предполагают персональное участие во многих процессах.

Они подойдут не всем.

Если вы заинтересованы в краткосрочных инвестициях, предлагаем воспользоваться сервисом Investmen.pro. У нас доступная минимальная сумма инвестиций всего 2 000 рублей и доходность до 36% годовых. Все инвестиции проходят в рамках закона № 259-ФЗ. Мы используем продвинутую систему скоринга и андеррайтинга для анализа заемщиков, что минимизирует ваши риски. Выбирайте проверенные проекты без необходимости изучать специфику бизнеса заемщиков — мы уже сделали всю работу за вас.

Желаем удачи!