Как получить статус квалифицированного инвестора в 2024

Квалифицированный инвестор – тот, кто получил доступ к более широкому спектру инструментов, чем непрофессиональные игроки (еще и тот, кто занимается инвестициями на профессиональном уровне, но это само собой разумеющееся).

Квалифицированный инвестор может, например, покупать акции крупных иностранных компаний и еврооблигации, которые не торгуются на бирже.

Ранее различие между квалифицированными и неквалифицированными инвесторами существовало только на Западе – в США и странах ЕС. Однако с 2020 года закон о разделении инвесторов по уровню квалификации вступил в силу и в России.

Стало интересно? Читайте далее, а мы расскажем о том, как стать квалифицированным инвестором: что для этого нужно, какие именно преимущества дает этот статус, как его поддерживать и как отказаться от него.

Кто может стать квалифицированным инвестором: требования

Стать квалифицированным инвестором могут как юридические, так и физические лица. Условия для них разные. Начнем с первых.

Для получения статуса нужно иметь активы на общую сумму не менее шести миллионов рублей. Учитываются деньги на счетах и депозитах, ценные бумаги, инструменты и обезличенные металлические счета.

А вот личная недвижимость и, например, автомобили в зачет не идут.

(Кстати, ЦБ скоро повысит ценз до 12 миллионов рублей – это произойдет уже в январе 2025. Ровно через год его повысят аж до 24 миллионов, так что если вы соответствуете этому критерию прямо сейчас, то есть смысл поспешить с получением статуса)

Необходимо иметь высшее экономическое образование с аттестатом государственного образца в вузе, имеющем аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Сейчас выдачу таких дипломов могут позволить себе пять учреждений:

1. Национальная ассоциация участников фондового рынка.
2. Учебный центр МФЦ.
3. Институт фондового рынка и управления.
4. Уральский институт фондового рынка.
5. РЭУ им. Г. В. Плеханова.

Учитываются также аттестаты специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария и сертификаты международных организаций (Financial Risk Manager (FRM), Chartered Financial Analyst (CFA) и Certified International Investment Analyst (CIIA)).

Но можно также и просто отработать в организации, совершающей сделки с ценными бумагами, честные два (три, если у компании не будет статуса квалифицированного инвестора) года. Причем учитывается не просто стаж работы в компании, а именно личный опыт работы с ценными бумагами.

Для признания инвестора «квалом» за последний год тот должен совершать:

• Минимум по десять сделок каждые три месяца.
• Минимум одну сделку в месяц.

Это что касательно физических лиц.

Для юридических лиц требования несколько отличаются. Статус им присваивается автоматически, если это:

• Брокеры или управляющие компании;
• Кредитные или страховые организации;
• Негосударственные пенсионные фонды;
• Госучреждения и международные финансовые организации.

Уставной капитал должен составлять не менее 200 миллионов рублей, количество сделок за последний квартал – минимум пять. Суммарная выручка за год должна превышать два миллиарда рублей, а компании с годовой выручкой от 30 миллиардов рублей и собственными активами на сумму от 700 миллионов рублей, вообще имеют право на получение статуса вне зависимости от своего рода деятельности.

Где можно получить статус квалифицированного инвестора

Практически в любом крупном банке. Более подробно ознакомиться с условиями можно там же.

Как происходит процесс получения статуса пошагово.

Все зависит от места, где вы будете его получать. Но обычно (если речь про онлайн-банк), то выглядеть это будет так

• Персональному менеджеру в чате приложения отправляется копия документа, подтверждающего, что вы соответствуете статусу.
• Менеджер подготавливает все бумаги и присылает их в чате. Их нужно подтвердить кодом из СМС, который придет следом.
• В течение нескольких рабочих дней (иногда сразу) документы проверяются и заявителю присваивается статус квалифицированного инвестора.

У каждой компании свой регламент признания лица «квал» инвестором. Но суть одна: тот собирает документную базу, а организация ее досконально проверяет. Если все в порядке, то присваивается статус. Если нет, организация объяснит причину отказа и, если инвестор начнет соответствовать предъявленным требованиям, можно будет попытать удачу снова – через некоторое время.

Добавим и то, что если у вас уже есть статус в одной из компаний, то в других его придется подтверждать с нуля. Так они подстраховываются на случай, если вдруг «квал» оказался выдан с нарушениями или основания для легитимного присвоения устарели.

И да: не следует путать тестирование для доступа к сложным финансовым инструментам со становлением «квалом». Это совершенно разные вещи: квалифицированному инвестору никаких экзаменов сдавать не нужно.

Какие преимущества/возможности становятся доступны после получения статуса

Статус квалифицированного инвестора дает следующие преимущества:

• Допуск к закрытому рынку – с его помощью можно оперировать с инструментами, которые закрыты для других участников рынка (например, иностранные ценные бумаги);
• Возможность инвестирования в фонды с повышенным уровнем риска.

Иначе говоря, по закону только квалифицированный инвестор может покупать любые бумаги и инвестировать во все финансовые инструменты (структурные ноты). Неквалифицированный же может рассчитывать максимум на торговлю теми ценными бумагами, которые присутствуют на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Как поддерживать статус

Организация может лишить инвестора статуса по своей инициативе. Это произойдет, если тот перестанет соответствовать требованиям или предоставит недостоверную информацию.

Ну, здесь все просто: чтобы такие события не произошли, нужно этого не делать. После получения статуса продолжайте активно торговать и удерживать необходимую сумму.

Есть ли смысл отказываться от статуса, и если да, то как это сделать?

Отказаться можно в любой момент. Для этого достаточно подать соответствующее заявление в том месте, где статус выдавали.

Казалось бы, а какие от этого вообще могут быть плюсы? Но они есть. Например, будучи неквалифицированным инвестором, в случае судебных разбирательств вы, вероятно, будете иметь преимущество в суде перед брокером как менее защищенная сторона.

А еще жалобы неквалифицированных инвесторов тщательнее рассматриваются в Банке России.

Наконец, спасение капиталов неквалифицированных инвесторов от заморозки будет иметь приоритет. Это уже не точно, но вероятнее всего.

Заключение

Несмотря на то, что получить статус квалифицированного инвестора не так-то и просто, оно того стоит: это открывает практически безграничные возможности в вопросах операций с активами. Если у вас на то есть все основания, и вы соответствуете критериям, то лучше добиваться его – и побыстрее, потому что скоро ценз сильно повысят.

Понадобится располагать куда большими суммами.

Кстати, если интересуетесь инвестированием, то на Инвестмен вы сможете найти все необходимое для того, чтобы начать. Платформа позволяет вкладывать в проверенные бизнес-проекты (минимально допустимая сумма – 2000 рублей), получая ежемесячные процентные выплаты.

Но платформа также актуальна и для заемщиков: оформление здесь происходит по минимальному пакету документов и без ненужной бюрократической волокиты, а ведет деятельность она в полном соответствии с № 259 ФЗ – все легально и надежно.