Разница между инвестором и трейдером: как выбрать подходящий стиль работы с финансами

Инвесторов и трейдеров часто путают. Новичкам, которые еще пока не до конца разобрались с терминологией, кажется, что это одно и то же. Но нет. Это очень далеко от правды. Читайте далее, а мы расскажем, чем инвестор отличается от трейдера. Мы также объясним, кем, когда и в каком случае нужно становиться (и нужно ли в принципе).

Инвесторы вкладывают средства в товары, имущество или финансовые предприятия, чтобы получить взамен больше денег. Акции, облигации, фонды, опционы, недвижимость – вот основные инструменты инвесторов.

Инвестирование – это больше про размеренные вложения с получением выгоды в долгосрочной перспективе.

Трейдинг – это покупка и продажа акций (да и любых других ассетов – от облигаций до криптовалют) в течение короткого времени (как правило).

День, два, неделя. Редко больше. Цель – получить прибыль в максимально сжатые сроки. Скажем, инвестор обычно рассчитывает на годовую прибыль в размере 10%, в то время как трейдер стремится получить тот же объем, но за месяц.

Трейдинг – это больше про агрессию. Про то, чтобы действовать незамедлительно и зачастую с повышенным риском.

Здесь интересно: трейдеров часто ассоциируют с теми или иными животными, проводя параллели. Так, например, «быки» отличаются тем, что, атакуя, поднимают свою жертву вверх на рогах. Собственно, это соответствует стратегии таких трейдеров — они играют на повышение, покупая активы по низкой цене и продавая их по цене выше чуть погодя.

Но одними «быками» сыт не будешь.

Есть еще и, например, «медведи». В дикой природе они прижимают добычу к земле, то есть, говоря биржевым языком, играют на понижение. Они продают позицию, пока та дорого стоит, а затем снова закупают ее, но, когда она достигнет уже максимально низкого возможного предела.

В обиходе прижились и другие названия, описывающие поведение трейдеров на рынке:

• «Зайцы» – эталонные (и даже в какой-то степени классические) трейдеры. Они торгуют частыми, но мелкими сделками, используя, например, скальпинг. Это такая разновидность торговли, отличающаяся интенсивностью заключения сделок: обычно между открытием и закрытием позиции, проходит всего несколько минут (а бывает, что и секунд). При таком подходе прибыль небольшая, но, как правило, за день их заключается настолько большое количество, что трейдер оказывается в существенном выигрыше. Конечно, лишь в том случае, если абсолютное большинство из них оказалось удачными, что происходит не так часто, как хотелось бы.
• «Овцы» – долго определяются и не торопятся принимать решения. Коннотация скорее негативная, чем позитивная.
• «Волки» — опытные трейдеры, действующие как минимум уверенно. Как максимум – агрессивно.

Что до конкретных действий, то трейдеры обычно оперируют скальпингом. Про него мы уже рассказали. Но также есть, например, позиционная торговля — это открытие позиции на короткий срок и под конкретное событие.

У инвесторов в этом плане попроще. Многие стратегии основываются на принципе «Купи и Держи», при которой человек покупает активы и хранит их, игнорируя краткосрочные рыночные колебания и дожидаясь по-настоящему серьезного восходящего тренда.

Честно говоря, ответить на этот вопрос однозначно очень сложно. Если вообще возможно. По крайней мере по части доходности; с риском все понятно. Трейдер однозначно рискует больше.

Что до прибыльности, то история знает немало успешных примеров и инвесторов, и трейдеров. Среди тех, кто придерживался пассивных инвестиций, например, был отец-основатель индексного фонда – Джон Богл. Его личные накопления к концу жизни в 2019 году достигали 100 миллионов долларов.

И это только благодаря пассивным инвестициям.

А среди трейдеров стоит отдать должное Ларри Уильямсу. Человеку, завоевавшему первое место в турнире по трейдингу Robbins World Cup.

Суть турнира заключалась в получении максимальной доходности за один год при стартовом капитале в 10 тысяч долларов. Ларри завоевал первое место, где получил доходность в 11 000%.

Ниже – основные преимущества инвестирования

Если деньги просто лежат на балансе или в виде наличных, то они неминуемо обесцениваются. Даже через полгода вы сможете купить на них куда меньше, чем сейчас.

Так вот: инвестиции помогают нивелировать эту самую инфляцию.

Даже самые пассивные и простые.

Инвесторам доступны самые разные инвестиционные инструменты: ценные бумаги на фондовом рынке, валюта, драгметаллы, недвижимость, банковские вклады, бизнес-проекты, краудлендинг и т.д.

Кстати, насчет краудлендинга. Инвестмен – это платформа, которая позволяет начать инвестировать с минимальных сумм и каждому – для старта достаточно всего двух тысяч рублей. Доходность здесь куда выше, чем в банке, и составляет до 36%. Минимум бюрократии и абсолютно легальная деятельность в соответствии с ФЗ-259.

А вот – недостатки

Не всегда получается сразу вернуть свои деньги. Все зависит от того, насколько ликвиден инструмент. Если забрать средства раньше времени, то, например, в случае с банковскими вкладами можно потерять проценты.

Как правило, прибыль при инвестициях удастся получить не сразу, а лишь в долгосрочной перспективе, а не сразу. На начальном этапе вложения – это просто дополнительные расходы. Рассчитывать на существенный доход в самом начале есть смысл только если у вас большой стартовый капитал.

Что до трейдинга, то преимущества у него следующие.

Одним из главных преимуществ трейдинга является возможность получения высокой доходности. Если вы правильно оцените движение рынка и сделаете правильную сделку, то можете получить значительную прибыль. Например, если вы купите акции компании, которая переживает успешный период, то можете продать их позже по более высокой цене, получив прибыль.

Опытные трейдеры хорошо понимают, как важна дисциплина в трейдинге. Чем дольше вы занимаетесь трейдингом, тем более устойчивым становится ваш психологический настрой. Это связано с тем, что вы начинаете приспосабливаться к стрессовым ситуациям, и со временем у вас формируется эмоциональная устойчивость и равновесие.

Есть и недостатки, разумеется. А именно.

Когда человек получает прибыль, он может испытывать приподнятое настроение, а когда терпит убытки, то ему хочется провалиться сквозь землю.

Ну, как правило.

В случае с трейдингом придется проходить через все эти круги по сто раз на дню. Это выматывает и изнуряет. И портит здоровье.

Существует множество различных финансовых продуктов. Новичку легко запутаться в них. Преимущества и недостатки часто не очевидны.

А «запутаться» здесь = «потерять деньги».

Нет красной нити, много тупиков и неверных поворотов

Теоретически любой человек может сразу же начать торговать реальными деньгами. На самом деле многие так и поступают и в итоге обжигаются. Если учиться трейдиться самостоятельно при помощи демо-счета с виртуальными деньгами, то на понимание только самых основ может уйти не один месяц, а то и год.

Даже если вы сидите за компьютером 24 часа в сутки, можно нести убытки.

Принять это сложно. Новички часто торгуют много, потому что верят, что это принесет им больше денег.

Как правило, все происходит с точностью до наоборот.

Выбор между трейдингом и инвестированием зависит от того, чего вы хотите достичь, насколько вы готовы рисковать и сколько времени готовы этому посвятить.

Трейдинг от инвестирования отличается тем, требует активной работы и умения быстро принимать решения.

Инвестирование же дает возможность получать пассивный доход, не требуя постоянного участия (но все-таки определенное количество времени уделить придется – особенно, если оперировать собираетесь маленькими суммами).

В целом, инвестирование будет удобоваримым вариантом для большинства. Но если есть нужда в том, чтобы заменить этим основную работу, то, конечно же, придется трейдить.