Если хотите вложить деньги в действительно сильный проект, то придется выбирать. Долго и внимательно. Потому что только вы знаете, с какой целью собираетесь инвестировать, насколько оправдана ваша стратегия (даже если в теории), как вы себе представляете компанию, в которую хотели бы вложиться и т.д. Но мы все же постараемся помочь. Читайте далее, а мы расскажем, как не ошибиться при выборе бизнес-проекта для инвестиций.
Инвестиции в бизнес – это его финансирование с целью получения какой-либо выгоды для себя (только если речь
не идет про донаты: то есть
абсолютно добровольные пожертвования, зиждящиеся на вере в проект и в какую-то конкретную идею).
Все те деньги, что бизнес получает от вкладчиков, направляются на расширение, а иногда и на создание
предприятия.
Ну или на реализацию какого-либо стартапа.
Нехватка финансов – основной камень преткновения, с которым сталкиваются компании в процессе своего
развития.
Она связывает по рукам и ногам и не дает реализовывать задумки.
Привлечение стороннего капитала – изящный выход.
Вложить деньги в бизнес можно по-разному.
Через долю, через долг, через гранты и субсидии, без финансового вознаграждения и т.д.
Предлагаем рассмотреть подробнее каждый способ.
В этом случае инвестор вкладывает капитал с целью получения части прибыли компании. То есть становится совладельцем. Доля инвестора соответствует сумме его инвестиций. Касательно критериев, по которым нужно отбирать компании для такого рода вложения капитала… Их много. Самое главное – работать с компаниями, которые предлагают адекватные проценты. Если они маленькие, то бизнес нерентабелен, поскольку прибыль от инвестиций будет небольшой, а окупаемость – долгой.
С помощью займов, где четко прописаны условия погашения и проценты, тоже можно совершать частные инвестиции. В отличие от предыдущего варианта, здесь компания сохраняет полное право собственности, но она все еще должна возвращать заемные средства с процентами. Отличный вариант, если не хотите взваливать на себя дела компании.
Конвертируемый заём — форма инвестирования, когда стартапу дают деньги под процент с условием, что при желании инвестор вправе превратить этот долг в акции компании.
Вполне себе удобный инструмент. Дает ширину шага и предлагает выбор: можно зарабатывать на процентах, можно на развитии компании – с учетом постепенного роста ее стоимости.
Например, компания показывает выдающиеся результаты, привлекает множество инвестиций. Одним словом, растет. Самое время запрыгивать на этот поезд и получать прибыль. Если же бизнес-проект не оправдает ожиданий, всегда будет возможность потребовать сумму займа и начисленные проценты.
Может показаться, что конвертируемый займ хорош исключительно для инвестора. Для компаний же такой подход убыточен. Но нет, это не совсем так. Конвертируемый займ также предоставляет возможность не тратить время на выпуск акций, реструктуризацию компании и изменение устава: он дает возможность получить деньги от инвестора и сразу же начать работать с ними, отложив часть дел на потом.
Это когда вместо денежных средств вкладчик получает что-нибудь другое. Например, продукт компании. Ну или какую-то услугу (а обычно целый их набор). Такой вид реализуется на краудфандинговых платформах.
Это инвестиции государства в бизнес. Правительством РФ разработаны различные формы поддержки предпринимательских проектов, но эти деньги можно использовать только по прямому назначению. Придётся отчитываться за все траты.
Из актуальных в 2024 году грантов выделим грант от «Президентского фонда культурных инициатив» (подойдет, если работаете в сфере, связанной с культурой или искусством), грант от Минцифр для компаний, импортозамещающих в IT-сфере и грант на открытие с/х бизнеса от Министерства сельского хозяйства.
Гранты и субсидии в каждом регионе выделяются на разных условиях. Но побеждать в конкурсе придется в любом случае. Самые актуальные данные по грантам есть на мойбизнес.рф.
Для начала предлагаем разобраться, на какие типы вообще подразделяются бизнес-проекты. Условно это выглядит так:
Обратите внимание на команду проекта, посмотрите бэкграунд этих людей. Поищите прошлые их проекты в интернете. Если те дела проваливались, есть смысл разузнать, что становилось тому причиной.
Любой хороший проект характеризуется, например, высоким рыночным спросом. То есть он должен быть востребован и желательно среди разной аудитории (а не только лишь у одной конкретной группы: например, женщин 20-45 лет со средним уровнем дохода или мужчин 20-30 лет с высоким уровнем дохода)
Дальше – больше. Любой хороший бизнес обязан быть конкурентоспособен. То есть его услуги или продукты должны быть хотя бы в чем-то лучше, чем их альтернативы по рынку.
Будет хорошо, если проект окажется уникальным. Это не всегда так важно, но порой способно привлечь много внимания.
Чего, кстати, не скажешь об инновационности. Это самая важная характеристика хорошего бизнес-проекта. Если он новаторский и привносит что-то принципиально новое в сферу, то это определенно хороший вариант. Чаще такое получается у MedTech проектов.
Дело в том, что медицина развивается семимильными шагами, одни и те же болезни у разных людей +- всегда будут лечиться одинаково, а потому лекарство, придуманное для, например, жителей Швеции, будет одинаково актуально и для жителей Италии, Франции и еще десятка стран.
Да, отличается. И многим.
Малые предприятия, например, невероятно гибки – особенно на фоне средних и крупных. Два последних часто с
трудом адаптируются к изменениям и тратят внушительное количество времени на перестройку процессов. На это
порой уходят месяцы, а то и годы.
Но у и малого бизнеса есть проблемы. Например, вспоминая ковидные времена, становится понятно, что он очень
уязвим. Многие компании закрылись в период с 2019 по 2022, не справившись с новыми правилами игры.
Предсказать сроки окупаемости у малого бизнеса также затруднительно. В этом плане средний и крупный лучше.
Там все прозрачнее.
Есть и менее очевидные особенности сектора. Дело в том, что малому бизнесу выгоднее выбирать именно частных
лиц, а не юридических, когда те ищут финансирование. Лишняя бумажная волокита никому не нужна. Это
однозначно плюс. В них часто просто удобнее вкладываться.
В любом случае, малый рынок сейчас доминирует. В РФ отсутствуют категоричные правила и неоправданной
величины стандарты, что способствует его активному развитию. Более того, правительство и само активно
финансирует сектор и всячески ему помогает.
Инвесторы, поддерживающие малый бизнес, вполне могут оказаться в выигрышной позиции на дистанции в пару лет.
Заемные средства – мощный инструмент для роста и развития. Если использовать их разумно. Внешние инвестиции помогают компаниям простимулировать создание инновационных решений, повысить узнаваемость бренда, преодолеть кризисную ситуацию и т.д. Универсальное средство.
Раз уж статья посвящена вложениям со стороны инвесторов, есть смысл поговорить о преимуществах, которые они получают, поподробнее.
Вовремя полученное финансирование может помочь компании в развитии. Если проект действительно перспективный, то рост не заставит себя ждать. Вы, как инвестор, определенно хотите этого, поскольку так получите больше денег.
Приобретая акции компании на бирже вы, по сути, становитесь совладельцами бизнеса. После этого вы имеете право на вполне законную прибыль в виде дивидендов.
Более того, если вы когда-нибудь решитесь приобрести долю в бизнесе, то сможете полноценно участвовать в его развитии. В этом порой даже больше смысла, чем в создании компании с нуля, потому что проект уже функционирует, персонал набран, оборудование закуплено, а договоры с поставщиками – действуют.
Инвестиции в бизнес могут быть частью диверсификационной стратегии. Их можно комбинировать вместе с другими активами (например, криптовалютой, недвижимостью и т.д.), а можно просто вложить понемногу в штук 10-20 компаний.
Для инвестиций в бизнес через традиционные методы, как описано выше, существует альтернатива в виде использования инвестиционных платформ, таких как краудлендинговые платформы. Эти платформы могут упростить и ускорить процесс инвестирования, делая некоторые из этих шагов менее актуальными:
Таким образом, краудлендинговые платформы, такие как наша, могут существенно упростить процесс инвестирования, делая его доступным даже для менее опытных инвесторов, желающих диверсифицировать свой портфель без необходимости глубокого погружения в каждый аспект традиционного процесса инвестирования.
Платформ для этих целей в России много. Из наиболее популярных можно выделить:
Завершая эту статью, хотим предложить вам уникальную возможность вложить свои средства через нашу
инвестиционную платформу. Вам больше не придется тратить время на поиск подходящих проектов или детальный
анализ каждого из них — все это мы уже сделали за вас. На нашей платформе представлены тщательно отобранные
и оцененные проекты, каждый из которых снабжен подробным рейтингом и всей необходимой информацией.
Процесс инвестирования максимально упрощен и полностью автоматизирован: все документы подписываются в
электронном виде, а денежные переводы проходят через номинальный счет, обеспечивая дополнительный уровень
безопасности и прозрачности сделок. Благодаря регулярному мониторингу и поддержке, вы всегда будете в курсе
последних событий по вашим инвестициям.
Мы приглашаем вас присоединиться к сообществу успешных инвесторов и начать свой путь к финансовой
независимости уже сегодня. Регистрируйтесь на нашей платформе, исследуйте доступные проекты и начните
инвестировать с минимальным порогом вложений. Помните, что даже небольшие инвестиции могут принести
значительные доходы, если выбрать правильный проект.
Не упустите свой шанс на выгодные инвестиции — начните с Investmen.